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PSD Banken zur beliebtesten Regionalbankengruppe gewählt

Die PSD Bankengruppe hat die Auszeichnung „Beliebteste Regionalbank“ des Wirtschaftsmagazins EURO (Ausgabe 05/2012, S.140 ff.) gewonnen. In Deutschlands größtem Bankentest haben über 133.000 Bankkunden ihre Stimme abgegeben. „Wir freuen uns sehr über dieses positive Votum unserer Mitglieder und Kunden. Unser Geschäftsmodell als regionale Direktbankengruppe mit 57 Niederlassungen deutschlandweit findet immer mehr Anhänger“, freut sich der Vorstandsvorsitzende Rudolf Conrads über den Erfolg der 15 genossenschaftlichen PSD Banken.

Quelle: Pressemitteilung des Verbandes der PSD Banken e.V. vom 25.04.2012

PSD Bank Rhein-Ruhr: „Betongold“ gefragt – Bilanzsumme 2011 moderat gestiegen

Genossenschaftsbank setzt auf gesundes Wachstum und Kontinuität, TV-Spots mit „Poldi“ Teil einer Werbeoffensive in diesem Jahr

Auf eine 140-jährige Geschichte blickt die PSD Bank Rhein-Ruhr in diesem Jahr zurück, das von den Vereinten Nationen zum Jahr der Genossenschaften erklärt wurde. Getreu den genossenschaftlichen Grundgedanken der Solidarität und der Fairness operiert die PSD Bank Rhein-Ruhr, wie Vorstandsvorsitzender Erhardt Fellmin heute bei der Bilanzpressekonferenz hervorhob. Fellmin machte deutlich, dass die Bank sich auch im abgelaufenen Jahr nicht an einem „ruinösen Preiskampf um jeden Neukunden beteiligt“ habe. Die Bilanzsumme der Bank stieg 2011 leicht an – von 3,12 Milliarden auf 3,19 Milliarden Euro.

Die Genossenschaftsbank verzeichnete im letzten Jahr ein Plus von 7,6 % bei Ratenkrediten, was zu einem Bestand von 108 Mio. Euro führte. Die Kunden der Bank steckten offensichtlich viel Kapital in energetische Baumaßnahmen, die entsprechenden Privatkredite dafür legten um 18 % zu.

Besonders gefragt, so Fellmin, war das „Betongold“. Die Baufinanzierungen zogen um fast 69 Mio. Euro auf 2,37 Mrd. Euro an – ein Plus von 3,0 %. Die Bank erteilte 2011 rund 3.400 Neuzusagen mit einem Volumen von knapp 308 Mio. Euro. Der Vorstandsvorsitzende der PSD Bank Rhein-Ruhr: „Und wenn wir konditionsmäßig nicht zwischendurch nachgesteuert hätten, um unsere Bearbeitungszeiten im Sinne unserer Kunden weiter kurz zu halten, wäre der Rekordwert von 2009 in greifbarer Nähe gewesen.“

Das Anlagevolumen ist im abgelaufenen Geschäftsjahr um etwa 42 Mio. Euro gestiegen, was einen Zuwachs von 1,8 % ausmacht. Die Kunden der PSD Bank haben insgesamt 2,42 Mrd. Euro angelegt. Den stärksten Zuwachs gab es beim FestGeld, wo die Einlagen von 12,5 Mio. auf 87,8 Mio. Euro stiegen.

Fellmin: „Die Bilanz zeigt eindrucksvoll, dass wir alle Kundengelder auch wieder als Kredite an unsere Kunden herausgeben und damit kein risikoreiches Investmentbanking betreiben.“

Die Kunden hätten sich im letzten Jahr deutlich zinssensibel verhalten, sagte Fellmin. Hätten die Top-Konditionen von 2,75 % für Festgeld im Oktober das ganze Jahr gegolten, „wäre sowohl die Einlagenseite als auch die Zahl der Neukunden sicher explodiert.“ Erfreut zeigte sich Fellmin über die Kennziffer von 0,57 % für die so genannte Cost Income Ratio, die für Effizienz steht. Das Zinsergebnis konnte von 41,1 Mio. Euro auf 42,6 Mio. Euro gesteigert werden, der Reingewinn vor Steuern lag bei 15,1 Mio. Euro. Fellmin: „Damit haben wir zu Beginn des Jahres nicht unbedingt gerechnet.“

Auf das durch die Eurokrise volatile Jahr 2012 ging PSD-Vorstand August-Wilhelm Albert ein. Das Jahr werde kein leichtes Jahr, doch die Bank wolle ihren „Teil zur Normalität beitragen und reelle Geschäfte mit realen Kunden machen.“ Die Bank sei fair zu ihren Kunden, benötige keine staatliche Hilfe und habe „keine faulen Eier im Depot“.

In diesem Jahr will die PSD Bank eine Service-Offensive im Internet starten. Die Kunden der Bank zeigten sich in dieser Beziehung überaus aufgeschlossen. Albert: „2010 haben wir unseren Internet-Auftritt erneuert, 2011 haben wir ihn optimiert, und in diesem Jahr werden wir die Navigation noch einfacher gestalten und Prozesse optimieren.“ Ziel sei, den Produktverkauf im Web so einfach wie möglich zu gestalten. Die Einführung verbesserter Online-Banking Verfahren per TAN Generator oder des bei der Bank kostenlosen mobileTAN 2011 sei völlig störungsfrei verlaufen.

Albert kündigte für dieses Jahr eine umfangreiche Werbeoffensive an. Dazu gehört eine TV-Kampagne mit Lukas („Poldi“) Podolski aber auch Werbung in Bahnhöfen und im Stadtbild von Düsseldorf, Essen und Dortmund, den zentralen Städten im Geschäftsbereich der Bank. Im Rahmen einer Verzahnung mit anderen Genossenschaftsbanken in diesem Jahr wird es gemeinsame Aktionen geben, wie etwa eine heute präsentierte Bahn der Rheinbahn als Werbefläche auf Schienen. Das PSD Bank-Meeting, mittlerweile eines der führenden weltweit, wird die Bank auch im kommenden Jahr sponsern.

Umfangreiche Spenden mit einem Volumen von rund 500.000 Euro stehen auch in diesem Jahr für den sozialen Aspekt der Genossenschaftsbank. Besonders herausgestellt wurde der PSD Jubiläumspreis, der mit 140.000 Euro für sinnvolle Projekte in der Region Rhein-Ruhr dotiert ist.

Mit Stolz verwies Albert auf die Anerkennung, die seine Bank im letzten Jahr fand: Standard & Poor’s erhöhte das Rating der genossenschaftlichen FinanzGruppe von A+ auf AA-; für das Magazin Euro war die PSD Bank „beste Regionalbank NRW“ und die Finanzberatung FMH bestätigte der Bank sowohl beste Kreditkonditionen als auch das beste Gehaltskonto. In diesem Jahr will die Bank maßgeblich bei Ratenkrediten und bei der Baufinanzierung wachsen, die das Kerngeschäft der Bank darstelle.

Quelle: Pressemitteilung der PSDBank Rhein-Ruhr vom 01.03.2012

PSD Bankengruppe: 140 Jahre erfolgreiche deutsche Bankgeschichte

Exakt heute vor 140 Jahren ist durch ein von Generalpostmeister Heinrich von Stephan verfasstes einfaches Rundschreiben des Reichspostministeriums die genossenschaftliche PSD Bankengruppe ins Leben gerufen worden. Im Gründungsjahr 1872 nennt man die PSD Banken noch >Spar und Vorschussvereine<, später >Post-Spar und Darlehensvereine<. "Von den Post-Spar und Darlehensvereinen leitet sich auch unser heutiger Name ab", erklärt der Vorsitzende des Verbandes der PSD Banken e.V., Rudolf Conrads. Nach dem Vorbild der genossenschaftlichen Einrichtungen sollte damals den Postbediensteten berufsständisch in Post-Spar und Darlehensvereinen ermöglicht werden, durch Selbsthilfe, Selbstverantwortung und Selbstverwaltung finanzielle Notlagen in Eigeninitiative zu überwinden. "Damals wie heute haben die PSD Banken postalische und starke genossenschaftliche Wurzeln" umschreibt Rudolf Conrads das bis heute gelebte Selbstverständnis der 15 regional agierenden und genossenschaftlichen PSD Banken und fügt schmunzelnd mit Blick auf die Integration der Deutsche Postbank AG in den Konzern der Deutsche Bank AG hinzu: "Es gibt in Deutschland eigentlich nur noch eine Bank für Menschen mit postalischem Hintergrund - die PSD Bank. Alles andere ist nur eine deutsche Bank". Im ersten Geschäftsjahr 1872 stieg die Zahl der Mitglieder auf rund 12.000. Heute beraten und betreuen die PSD Banken deutschlandweit die hundertfache Anzahl an Menschen, denn schon seit mehreren Jahren kann jede Privatperson Kunde oder Mitglied einer PSD Bank werden. Über 1,23 Millionen Bundesbürger vertrauen aktuell den PSD Banken ihr Kapital an oder leihen sich Geld aus. "Was so lapidar klingt, ist doch tatsächlich der wahre Kern des Bankgeschäfts. Und diesem einfachen und verständlichen Geschäftsprinzip sind die PSD Banken bis heute auch treu geblieben: Eine verstehbare Produktpalette, faire Konditionen bei Kapitalanlage oder Kredit und vor allem keine Spielchen mit dem Geld unserer Kunden und Mitglieder", fasst Conrads das Geheimnis der 140-jährigen Erfolgsgeschichte zusammen. Trotz zweier Weltkriege, unzähligen Wirtschafts- und Finanzkrisen ist in der 140-jährigen Geschichte der PSD Bankengruppe noch nie ein Mitgliedsinstitut in Schieflage geraten und hat noch nie ein Kunde oder Mitglied seine Einlagen verloren. "An dieser Erfolgsgeschichte wollen wir festhalten", erklärt Rudolf Conrads und fügt hinzu: "Wir werden keine große Galaveranstaltung ausrichten oder kostspielige Werbung zum Jubiläum schalten. Dies erscheint unserer PSD Bankengruppe auch mit Blick auf die aktuellen wirtschaftlichen Probleme der EURO-Zone für wenig angebracht. Stattdessen werden wir das tun, was wir die vergangenen 140 Jahre schon getan haben: Wir werden auch in diesem Jubiläumsjahr intensiv für unsere Kunden und Mitglieder arbeiten." Quelle: Pressemitteilung des Verband der PSD Banken e.V. vom 30.12.2011

Jeder vierte Kunde plant, seine Bank zu wechseln Kunden bewerten die Qualität von Filial- und Direktbanken

Die Vertrauenswürdigkeit von Banken hat aus Kundensicht im letzten Jahr zugenommen. Dennoch plant jeder vierte Kunde, die Hauptbank zu wechseln. Wer den Qualitätsanforderungen an Service, Beratung oder Produkte nicht gerecht wird, hat das Nachsehen. Die Kölner ServiceValue GmbH ließ die Filial- und Direktbanken von ihren eigenen Kunden in sieben Qualitätsdimensionen auf den Prüfstand stellen. Die Sparda-Bank ist Gesamtsieger und weist derzeit auch die höchste Kundenbindung auf.

Dies zeigt die aktuelle Wettbewerbsstudie „ServiceAtlas Banken 2011“, für die knapp 4.000 Kundenurteile zu über 40 allgemeinen und branchenspezifischen Service- und Leistungsmerkmalen von Filial- und Direktbanken eingeholt wurden.

Höchste Kundenbindung bei der Sparda-Bank
Sowohl in der Kundenorientierung als auch in der Kundenbindung liegt die Sparda-Bank deutlich vor ihrem Wettbewerbsumfeld. 86 Prozent der Sparda-Bank-Kunden planen auch nicht, einen anderen Anbieter als Hauptbank zu wählen. Dies sieht beispielsweise bei der Santander Consumer Bank anders aus: Hier plant jeder dritte Kunde, zu einem anderen Anbieter zu wechseln. Wer nach Alternativen sucht, freut sich über Kundenempfehlungen. Welche Banken überzeugen also in konkreten Service- und Leistungskategorien?
Die Top-Platzierten nach Bewertungsdimensionen:

Bewertungsdimension:  Platz 1               Platz 2       Platz 3

Kundenzufriedenheit:           Sparda-Bank        DKB           ING-DiBa
Kundenservice:                       Sparda-Bank     VR-Bank    Sparkasse
Verständliche Kommunikation: ING-DiBa Sparda-Bank PSD Bank
Nachhaltige Kundenorientierung: Sparda-Bank ING-DiBa VR-Bank
Preis-Leistungs-Verhältnis: Sparda-Bank      DKB           ING-DiBa
Direkt-Banking:                       ING-DiBa               DKB            DAB bank
Filial-Banking:                          Sparkasse            VR-Bank    PSD Bank

Insgesamt und gegenüber dem Vorjahr haben folgende Banken deutlich an Qualität gewonnen: comdirect, Cortal Consors und Targobank – gleichwohl liegt die Targobank immer noch auf jedem der untersuchten Service- und Leistungsmerkmale im unterdurchschnittlichen Bereich. Beim Eingehen auf Kundenbedürfnisse, der Verbindlichkeit von Aussagen und im Umgang mit Beschwerden hingegen nachgelassen haben PSD Bank und Deutsche Bank. Die PSD Bank wird aber nach wie vor auf allen Leistungskategorien von ihren Kunden mit einem „sehr gut“ bewertet.

„Zuweilen wird ein Bankwechsel aber auch zu schnell vollzogen“, kommentiert Stefan Heinisch, Studienleiter bei der ServiceValue GmbH, „denn gerade in der nachhaltigen Kundenorientierung wird relativ vielen Banken von ihren Kunden ein gutes Zeugnis ausgestellt.“

Die umfangreiche über 350-seitige Wettbewerbsstudie „ServiceAtlas Banken 2011“ kann über die ServiceValue GmbH bezogen werden. Die Studie enthält ausführliche Gesamtergebnisse sowie detaillierte Einzelprofile zu 18 Banken, darunter 11 Filialbanken und 7 Direktbanken.

Quelle: Pressemitteilung der ServiceValue GmbH vom 02.12.2011